關於金融證照考試

 

在 交易人學資訊 與資訊人學交易 兩文中得到許多讀者的共鳴與回應，讓 J 感覺在交易上有許多持續努力的朋友，所以繼續來分享不論何種學習背景，若想進入金融業都需要具備的金融證照，以及J自己面對金融考試的準備方法。

 

一般網路上已經有許多人分享考證券期貨業相關證照的順序，因此J只簡單提一下一般號稱最簡單的是「信託業務員」，再來就依照學歷的要求分成，在大學畢業前須先考「證券商業務員」，才能考「證券商高級業務員」，或讀者已經大學畢業則可以直接考取「證券商高級業務員」而不需要考較基礎的「證券商業務員」，再擁有高業後，就單考「投信投顧相關法規(含自律規範)乙科」，考過後就可以直接結合高業資格去換取「投信投顧業務員」，最後再去考一般人認為最困難的「期貨業務員」。具備以上幾張重要的金融證照就足夠進入金融業從事多數工作了。

 

另外，若想從事更進階的金融工作擁有分析師資格是必要的，近年來考試成績計算上有所變動，現行不論證券或期貨分析師皆考四科，其中總體經濟一門可共同使用(但須限制在考過該科後兩年內)，而四科若60分以上即通過，並可單獨保留各科成績，只要在兩年內把四科都考到及格就可以獲得分析師證書，配合每年考試四次的機會，相對來說已經比以前容易得多。

 

在準備方面，J除了期貨分析師其中一科差幾題而沒有一次考過外，其他都算快速有效率的解決，因此想分享幾個考試小訣竅提供讀者。首先，跟交易一樣最重要的是心態，J都是抱著要考就要快速準備完而且一次過的心態，因此為了怕自己拖延時間，在還沒開始念書之前，就先去報名，而訂出考試日期是重要的，除了有些考試本來就需要早點報名外，更重要的是先確立還剩多少時間，才能排除更明確的念書順序，一般非分析師考試都是兩個科目，大約給自己一個月左右時間即相當足夠。

 

其次在順序方面，先從最有把握的科目開始念起，因為越早讀越會忘記，越需要背誦的法規建議最後念才最有印象。在內容方面有空就照著書的章節準備(書不建議買官方的，因為內容太多太雜，直接買仿間整理好的比較有效率，畢竟目的是要考過而不是學習理論)，時間不足就直接從各章節考古題來下手，之後就反覆讀歷屆考題。

 

尤其最後幾天最為關鍵，通常J歷屆考題幾乎都會看至少5遍以上，越熟悉就練的越快，看到幾乎題目一掃完就知道答案，這樣就可以安心進考場了，因為幾乎考題都大同小異，而且如同交易一樣，有足夠的樣本數，熟悉了計算流程，到時真的碰到新題目，再推理就好，而且就算放掉新題也無仿，畢竟只要考70分即可。

 

而在準備比較困難的分析師考試中有30分是申論題，J的作法是歷屆考題都先跳過申論題，全力準備選擇題，至少要在70分中拿56分左右，最後幾天再特別去閱讀申論題，尤其是有計算的題目一定要會，而且拿到手，其他開放式的就只能大概有點印象到時再想辦法寫出點東西，看看能不能賺到筆墨分數，這樣若能申論不要太糟糕30分拿個10分左右，結合選擇題56分左右，讓成績達到60分以上就不是難事了。

 

最後，分享給想強化自己履歷或擁有國際級金融證照的讀者，在考完雙分析師或證券分析師後，可以去考CIIA這個 國際投資分析師考試 ，只需要考Final Exam(全英文筆試)，因此也比考CFA便宜也快速，至於是否有用途，則如同CFA般，看工作環境了，只能說這是讓讀者能最快速且效率獲得國際等級分析師資格的選擇。